Requisitos

CRITÉRIOS MÍNIMO

  • Con calificaciones de riesgo A1, A2 o B.
  • Tiempo de operación 2 años como mínimo.
  • Si se trata de garantía real (hipoteca o prenda) deberá contar con valúo reciente, no mayor a 6 meses de antigüedad y realizado por perito calificado por el Banco.
  • Presentar la documentación mínima requerida (ver apartado correspondiente).

DOCUMENTACIÓN NECESARIA

  • Clientes corporativos: Carta solicitud de la empresa.
  • Clientes empresariales: Presentar formulario de solicitud debidamente completo, o en su defecto, carta solicitud de la empresa.
  • Estados financieros de los dos últimos ejercicios fiscales (Deberán coincidir con los presentados al Registro de Comercio).
  • Para solicitudes mayores a US$ 100,000.00 deberán estar debidamente auditados con Dictamen de Auditor Externo autorizado por el Consejo de Vigilancia de la Profesión de Contaduría Pública y Auditoría.
  • Estados financieros de comprobación, con no más de tres meses de antigüedad a la fecha de la solicitud, con sus anexos.
  • Para créditos decrecientes de más de un año plazo, el Flujo de caja operacional proyectado por el período del financiamiento, con las premisas que lo respalden.
  • La proyección deberá presentarse mensual para el primer año fiscal completo y anual para los siguientes años.
  • Listado de accionistas actualizado y su porcentaje de participación
  • Fotocopia de los siguientes documentos:
  • NIT y Registro fiscal de la Empresa
  • Documento Único de Identidad (DUI) y NIT del Representante Legal de la Empresa; en el caso de ser extranjero, pasaporte vigente y carné de residente.
  • Escritura de Constitución y sus modificaciones inscrita en el Registro de Comercio
  • Certificación del Punto de Acta, cuando se requiera aprobación de Junta Directiva para la contratación del crédito
  • Credencial de la Junta Directiva u Órgano equivalente y del Representante Legal, inscrita en el Registro de Comercio
  • Declaración del impuesto sobre la renta del último ejercicio fiscal.
  • Matrícula de Comercio vigente.
  • “Declaración Jurada” para dar cumplimiento al Decreto Legislativo No. 498 - “Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos” y su reglamento.
  • Para los casos de solicitudes de $30,000 o más, deberán estar solventes con el Fisco.
  • Recibo de agua, luz o teléfono del mes inmediato anterior a la fecha de la solicitud, del inmueble en el cual reside la empresa.
  • Formularios requeridos por la Ley de Protección al Consumidor
  • Carta de aceptación de pago de comisiones.
  • Carta de designación de notario
  • Carta de aceptación de cargo en cuenta.
  • Carta de designación de Aseguradora (en caso aplique).
  • Cuando se trate de empresas de reciente constitución, de las que no se tenga información financiera histórica, el cliente deberá presentar estudio sobre la viabilidad del negocio, que incluya un análisis de la factibilidad mercadológica, técnica y financiera del proyecto